DOSSIERTYPE
Werkkapitaal
Geld zit vast in voorraad en debiteuren. Het memorandum laat zien hoeveel, hoe lang, en waarom de gevraagde ruimte past bij de omvang van het bedrijf.
VOOR WIE
Wanneer dit dossiertype past.
Voor ondernemingen die ruimte nodig hebben voor voorraad, debiteuren of groei.
DOCUMENTEN
Wat Finspire uitleest.
- Jaarrekeningen van de laatste drie boekjaren
- Ouderdomsoverzicht debiteuren en crediteuren
- Voorraadoverzicht
- Prognose
KENGETALLEN
Waar de financier naar kijkt.
Werkkapitaalcyclus
Dagen debiteuren plus dagen voorraad min dagen crediteuren.
Dekking
Dekking vanuit debiteuren en voorraad, ook bij gedwongen uitwinning.
Rentedekkingsratio
Dekking van de rentelast bij doorlopende financieringsvormen.
VRAGEN
Veelgestelde vragen over werkkapitaal.
OPBOUW
Zo is het memorandum opgebouwd.
- 01Managementsamenvatting
- 02De onderneming
- 03Financiële analyse
- 04Werkkapitaalbehoefte
- 05Zekerheden
- 06Conclusie